L’idea di una violazione dei dati che esponga migliaia o milioni di informazioni personali sul dark web è emersa come una minaccia nota anni fa. E poiché la necessità è la madre dell’invenzione, sono nati i primi servizi di monitoraggio delle identità sul dark web. Gli addetti ai lavori hanno osservato con attenzione la nascita del primo mercato del dark web, Silk Road, nel 2011, quando 164 milioni di account LinkedIn sono stati esposti in una violazione l’anno successivo e 3 miliardi di account Yahoo sono stati esposti nel 2013. Nel frattempo, i non addetti ai lavori sono venuti a conoscenza delle loro informazioni personali esposte sul dark web qualche anno dopo, quando il fornitore della carta di credito o la compagnia assicurativa hanno iniziato a offrire il monitoraggio gratuito dell’identità come servizio a valore aggiunto.

Oggi il monitoraggio dell’identità sul dark web è onnipresente e i fornitori di servizi di monitoraggio dell’identità devono differenziarsi dalla concorrenza per fidelizzare i propri clienti. Ecco cinque fattori chiave da considerare quando si offre un servizio di monitoraggio dell’identità nel dark web:

Qualità dei dati

I fornitori di servizi di monitoraggio dell’identità sono validi solo quanto i dati che guidano il loro rilevamento dell’esposizione dell’identità e gli avvisi. I servizi di monitoraggio dell’identità devono garantire che gli avvisi emessi si basino su una violazione effettiva dei dati e non su dati falsi inseriti dagli hacker. Inoltre, gli avvisi devono contenere informazioni contestuali e indicazioni sufficienti affinché il consumatore sappia come reagire all’esposizione dei dati.

Ampiezza e profondità dei dati

Molti fornitori di dati sulle violazioni si concentrano sull’esposizione delle credenziali, rivolgendo la loro attenzione alle “grandi” violazioni che fanno notizia e agli elenchi di password combinate, che rappresentano solo una piccola fetta del volume totale di dati violati. Per ogni violazione che fa notizia, ce ne sono centinaia che non ricevono alcuna copertura mediatica, e mentre gli elenchi combinati riciclano le credenziali esposte da un assortimento di violazioni, trascurano altri dati esposti come l’indirizzo, il numero di telefono o il numero di previdenza sociale.

Verifica dei dati

Gli hacker sono in genere spinti dalla prospettiva di un guadagno economico e i dati di identità violati sono incredibilmente redditizi per loro. Maggiore è il numero di dati contenuti in un pacchetto di violazione, maggiore è il guadagno che un hacker può ottenere distribuendo quel set di dati. Non estranei alla disonestà, gli hacker talvolta inseriscono dati falsificati o duplicati in un pacchetto di violazione per aumentare le dimensioni del file e quindi il prezzo di vendita. A valle di queste transazioni, i fornitori di dati sulle violazioni di identità acquisiscono questi pacchetti di violazioni. Senza la verifica e la deduplicazione dei dati, un pacchetto di violazione può essere erroneamente attribuito alla fonte della perdita o può contenere credenziali e dati personali di utenti che non si sono mai collegati al sito violato, il che porterà a una cattiva esperienza dell’utente, distruggendo la fiducia dell’utente nel proprio fornitore di monitoraggio delle identità.

Dati azionabili e attribuiti

I dati attribuiti e utilizzabili sono la chiave di volta di un’esperienza utente positiva. Immaginate di ricevere un avviso di esposizione dei dati che dice: “I vostri dati sono stati esposti sul dark web”. Questo crea più domande che risposte. Quali dei miei dati sono stati esposti? A quale sito web o servizio si riferisce? Cosa posso fare al riguardo? È quindi essenziale fornire avvisi specifici che siano facili da capire e da gestire, come ad esempio: “Il vostro indirizzo e-mail e la vostra password sono stati esposti nella violazione di Acme, Inc. dell’1/1/2022. Cambiate immediatamente le password di tutti gli account in cui avete utilizzato la seguente password: *789.“

Politiche sui dati personalizzabili

A volte i dati personali esposti non possono essere attribuiti a una fonte con un elevato livello di affidabilità. Ad esempio, le credenziali esposte di un utente possono essere pubblicate in una violazione di tipo password combo, che combina i dati di più violazioni senza fornire una chiara attribuzione. Tuttavia, l’accuratezza di questi dati può essere verificata, rendendo la conoscenza di questa esposizione molto rilevante e perseguibile per l’utente finale. Purtroppo, molti fornitori di dati sulle violazioni di identità non distinguono tra violazioni attribuite, non attribuite e combinate, rendendo i loro avvisi non perseguibili. Fornire l’attribuzione di una violazione, senza un’adeguata giustificazione, può anche creare un rischio legale, nel caso in cui la fonte della violazione dichiarata sia imprecisa o non legalmente giustificabile. Pertanto, i servizi di monitoraggio ID dovrebbero cercare fornitori di dati in grado di delineare le violazioni attribuite e non attribuite, fornendo al fornitore di monitoraggio ID la precisione e la fiducia necessarie per creare la migliore esperienza utente possibile.

Copertura internazionale

La domanda diffusa di servizi di monitoraggio dell’identità nel dark web è nata prima nel mercato nordamericano e qualche anno dopo in quello europeo. Queste regioni pionieristiche hanno portato avanti quadri di protezione dei consumatori come il GDPR nell’Unione Europea e il CCPA in California, indicando un mercato in via di maturazione e legittimando ulteriormente lo spazio della protezione dell’identità. Oggi assistiamo a una rapida crescita della domanda di monitoraggio delle identità nel dark web in America Latina, Asia Pacifica e Australia, Medio Oriente e India. Man mano che i fornitori si espandono in questi mercati emergenti, si affidano sempre più ai fornitori di dati per raccogliere dati di qualità e utilizzabili in tutto il mondo.

Al di là della mera copertura dei dati per queste regioni, gli avvisi di alta qualità e di azione sull’esposizione all’identità provengono da un fornitore in grado di sintonizzarsi sulle sfumature dei dati sull’identità di ogni paese e di farlo nella lingua preferita dall’utente finale. Si consideri che molti Paesi utilizzano il codice fiscale dei cittadini come numero di identificazione governativo principale (come il Social Security Number negli Stati Uniti), mentre alcuni Paesi hanno una carta d’identità nazionale e altri implementano entrambe le cose. Un servizio di monitoraggio delle identità nel dark web dovrebbe cercare un fornitore di dati sulle identità violate che comprenda i formati dei numeri identificativi specifici per ogni Paese e che sia in grado di fornire messaggi di avviso localizzati nella lingua preferita dall’utente finale.

Ampiezza della copertura

I servizi di monitoraggio dell’identità dei consumatori si concentrano spesso sulle esposizioni alle credenziali, poiché questa è spesso la storia più facile da raccontare agli utenti: una persona media possiede 30 account online e riutilizza 3-4 password per tutti questi account; pertanto, un’esposizione alle credenziali vi mette a rischio di acquisizione di account sul 25% dei vostri account online o più! Sebbene questo approccio sia valido e ogni utente possa trarre vantaggio da password uniche e forti, esiste un’ampia gamma di dati esposti, oltre alle password esposte, che gli attori malintenzionati sfruttano ogni giorno. L’ampia varietà di tipi di dati esposti consente ai malintenzionati di inviare e-mail di phishing credibili e mirate, di associare un numero di telefono all’identità dell’utente e di inviare messaggi di smishing, di utilizzare informazioni uniche sugli utenti per rispondere alle domande di sicurezza su un modulo di reimpostazione della password o semplicemente di commettere un furto d’identità, lasciando la vittima nella disperazione finanziaria.

I servizi di monitoraggio dell’identità dei consumatori dovrebbero cercare fornitori di dati sulle violazioni di identità che non si limitino alle sole credenziali esposte, ma che siano in grado di segnalare un’ampia serie di attributi quali: numero di previdenza sociale, numero di identificazione nazionale, numero di passaporto, numero di telefono, indirizzo, numeri di conti bancari, numeri di carte di credito e di debito e supporto di più indirizzi e-mail per utente, solo per citarne alcuni.

Impatto operativo

Quando si tratta di informare i clienti di una sfortunata esposizione dei loro dati personali da parte di un’organizzazione di cui si fidavano, è inevitabile ricevere domande dagli utenti. Questo è prevedibile, per cui i fornitori di servizi di monitoraggio dei documenti d’identità dotano i call center di personale addestrato a rispondere alle domande dei clienti. Questi call center sono costosi, quindi è bene che i fornitori progettino il loro servizio tenendo conto dell’impatto operativo. Ad esempio, in precedenza abbiamo discusso l’importanza di avvisi perseguibili e attribuibili, che spieghino all’utente cosa è successo, quando è successo, chi è stato violato, cosa è stato esposto e cosa deve fare. Gli avvisi che non forniscono questo livello di dettaglio possono generare confusione nei clienti e causare un aumento del numero di chiamate all’helpdesk, con un conseguente aumento dei costi complessivi e una riduzione della soddisfazione dei clienti. Tuttavia, le domande dei clienti sono attese. È possibile stimare in modo affidabile la percentuale dei destinatari degli avvisi che chiameranno, ma non è possibile prevedere quando si verificherà una violazione o quanti clienti ne saranno colpiti.

I fornitori di servizi di monitoraggio delle identità dei consumatori dovrebbero cercare fornitori di dati sulle violazioni di identità in grado di avvisare in anticipo di una violazione di grandi dimensioni nella pipeline di ingestione, di fornire informazioni sul numero di utenti interessati dalla violazione e di limitare la consegna degli avvisi a un numero specifico di avvisi al giorno, evitando così picchi di chiamate all’help desk. Queste potenti funzioni possono migliorare notevolmente l’integrità operativa, consentendo ai fornitori di fornire un personale adeguato ai call center e di mantenere un’elevata qualità del servizio clienti senza incorrere in costi che sfondano il budget.

Infine, tra gli errori più dannosi che un servizio di monitoraggio ID può commettere, c’è quello di inviare un avviso a un destinatario non previsto, rivelando potenzialmente le informazioni personali di qualcun altro. A parte il rischio di controversie legali legato alla rivelazione delle informazioni di un altro utente, un avviso recapitato in modo errato può avere lo stesso impatto negativo di un avviso non attivo o correttamente attribuito.

Come può accadere?

Considerate l’indirizzo di casa vostra: è molto probabile che non siate la prima persona ad abitare lì e che il precedente inquilino o proprietario abbia avuto diritto a quell’indirizzo. Se un fornitore di servizi di monitoraggio dell’identità riceve un avviso che corrisponde all’indirizzo del suo utente, come può essere certo che l’esposizione riguardi il suo cliente? È quindi importante scegliere un fornitore di dati sulle violazioni di identità che offra la disambiguazione dell’identità, che – in parole povere – prende in considerazione più dati per convalidare il destinatario dell’avviso. In questo caso, un avviso verrebbe generato se il record di esposizione contiene l’indirizzo e il nome dell’utente finale, ad esempio. Sebbene sia possibile che un ex residente all’indirizzo dell’utente condivida il nome con l’attuale inquilino, è altamente improbabile, e quindi questa semplice fase di disambiguazione può aumentare drasticamente il livello di fiducia che un avviso venga recapitato al destinatario previsto.

Punteggio degli avvisi

Abbiamo parlato dell’importanza di una corretta attribuzione, dell’accuratezza e della qualità dei dati. Ma abbiamo anche riconosciuto che, anche quando l’attribuzione non è possibile, i dati della violazione possono comunque servire a proteggere l’utente finale dai danni del furto d’identità. Al di là dei casi d’uso per la protezione dei consumatori dal furto d’identità, le serie di dati sulle violazioni che non possono essere attribuite o verificate possono comunque avere un valore (ad esempio per il rilevamento delle frodi). Ma come fa un fornitore di servizi di monitoraggio ID a distinguere i vari livelli di convalida da un allarme all’altro? Punteggi. Un fornitore di dati di qualità sulle violazioni di identità può fornire punteggi per ogni segnalazione, come “punteggio di attribuzione”, “punteggio di autenticità” e “punteggio di fiducia”, ognuno dei quali indica il livello di fiducia nell’attribuzione, il livello di fiducia nell’autenticità dei dati e il livello di fiducia complessivo nella qualità dei dati. Da qui, il fornitore di servizi di monitoraggio ID può perfezionare l’esperienza dell’utente.